בתרבות העסקית של אמריקה הלטינית, המילה "Confianza" (אמון) היא הבסיס לכל עסקה, ונחשבת בעיני רבים לחשובה יותר מכל נייר חתום. הקוד התרבותי גורס כי אם אדם דובר את שפתך, מכיר את הניואנסים של בית הגידול שלך ויוצר קשר אישי חם, חזקה עליו שהוא פועל בתום לב. אולם, כאשר הגישה הזו - המקדשת את הקשר האישי - פוגשת את העולם הציני והמנוכר של הונאות ההשקעה הדיגיטליות, התוצאה היא לעיתים קרובות הרסנית.
בעוד שעולים שהגיעו לישראל ממדינות חבר העמים או מצרפת פיתחו בעשור האחרון "שריר חשדנות" מפותח כתוצאה מניסיון מר, נדמה כי הקהילה הלטינית בישראל נותרה כיום אחת מהחשופות ביותר לפגיעה. במסגרת הטיפול בתיקי הונאה חוצי גבולות, זיהינו דפוס פעולה חוזר ומתוחכם של גורמים עברייניים מנוסים: השלב הראשון כמעט תמיד מתחיל במודעת פייסבוק אטרקטיבית, מנוסחת בספרדית או פורטוגזית, היוצרת מצג שלפיו מדובר בחברה זרה שאינה קשורה לישראל, למרות שבפועל גילינו שהנוכלים פועלים מישראל, תוך שימוש בכרטיסי SIM זרים וניתוב שיחות כדי לטשטש את מיקומם. לאחר מילוי הפרטים, יוצר קשר נציג דובר השפה ומנהל שיחה נעימה שמטרתה יצירת אמון ובסופה מתבקש הקורבן להפקיד סכום ראשוני קטן ומתבקש להוריד אפליקציה שנראית אמינה לחלוטין. כאן מתרחש שלב ההונאה המרכזי: בעוד שהסכומים המוצגים באפליקציה כ"רווחים" אינם קיימים והכסף שהופקד כבר אינו בשליטת הקורבן, כאשר הקורבן נחשף לרווחים המרשימים, הוא מעודד להגדיל את ההשקעה ולעיתים אף מקבל הנחיות כיצד ליטול הלוואות מהבנק על בסיס נתונים כוזבים.
אחת מנורות האזהרה המרכזיות היא אופן העברת הכספים: הכסף לא מועבר לחשבון חברה רשמית, אלא לחשבונות פרטיים או ל"קופי חשבונות" - קורבנות אחרים שחשבונם משמש להעברת הכספים הלאה. השלב הסופי והכואב מגיע בעת בקשת המשיכה, אז מתחילה שרשרת דרישות לתשלומים נוספים ("מס", "עמלת שחרור") עד לניתוק הקשר. במקרים רבים הקורבנות נחשפים בהמשך למודעה חדשה של "עורך דין זר" המציע סיוע בהשבת הכספים - אמצעי הונאה לגניבת כספים נוספים.
מי שינסה להגיש תביעה נתקל בחומה: אין נתבע, אין כתובת למסירה, והכסף זרם דרך רשת סבוכה של המרות קריפטו או חשבונות קש. במצב דברים זה, הכלים המשפטיים המסורתיים של הוצאה לפועל או תביעה נזיקית הופכים, הלכה למעשה, לאות מתה. מכיוון שהמשטרה בוודאי לא תוכל לסייע במקרה כזה, כדי להתגבר על המכשלה נדרש שיתוף פעולה בין מודיעין ומשפט, כאשר עולם החקירות הפרטיות יספק את המודיעין שעשוי להפוך כתובת IP אנונימית או מספר טלפון וירטואלי לזהות של אדם אמיתי ואז הנוכל, שסבר שהוא פועל בחלל ריק, מוצא עצמו לפתע חשוף לתביעות אישיות, עיקולים וצווי יציאה מהארץ.
אולם, המודיעין הוא רק מחצית הדרך. כדי להפוך את המידע לכסף שחוזר לחשבון, נדרשת מעטפת משפטית ספציפית מאוד. פנייה לעורך דין שאינו בקיא ברזי עולם הקריפטו ובנתיבי הכסף הדיגיטליים, או כזה שאינו דובר את שפתם של הנפגעים (והנוכלים), היא קרב אבוד מראש. הניצחון בזירה זו מחייב שילוב כוחות של משרד בעל אוריינטציה בינלאומית, המכיר את המאטריה הפלילית-כלכלית, שולט בטכנולוגיית הבלוקצ'יין ויודע לנהל את המערכה בשפת המקור - ספרדית או פורטוגזית. רק כך, הנוכל אשר סבר שהוא פועל בחלל ריק, מוצא עצמו לפתע חשוף לתביעות אישיות, עיקולים וצווי יציאה מהארץ.
אז מה כן ניתן לעשות? לפני הכל, מניעה מוקדמת: כל השקעה, בוודאי כזו המתחילה בפנייה יזומה ברשתות החברתיות, מחייבת בדיקה ומחשבה מראש ואף התייעצות עם עורך דין. אבל, אם קרה המקרה, תגובה מהירה לאחר פגיעה היא המפתח להצלחה: גם אם כבר נגרם נזק, אין להסיק שהכול אבוד. שילוב נכון בין ייעוץ משפטי של עורך דין הבקיא בתחום לבין חקירה מקצועית מאפשר, במקרים מסוימים, לאתר גורמים מעורבים, להתחקות אחר תנועות כספים, ולבנות תשתית ראייתית חיונית להמשך טיפול משפטי ואכיפתי. השילוב בין הבנה תרבותית, יכולת חקירתית לאיתור זהויות נסתרות ונחישות משפטית, הוא כיום הכלי היחיד המאפשר לא רק למנוע את ההונאה הבאה, אלא גם לנסות ולהשיב את הגזלה לאחר מעשה.