כחלק מניסיונותיו אלה של ליאון למכירת האחזקות, הומרה על-ידי התובעים בחודש אוגוסט 2014 יתרת ההחזקה בקרן לאג"ח, כאשר מדף חשבון מבנק HSBC מיום 28.10.2014 (נספח 15 לתצהיר סנדרין) עולה כי מאותו מועד היו לתובעים 200,000 אירו אג"ח אנטבקה ולא היו להם עוד כל יחידות של הקרן.
בחודש אוקטובר 2014 התאבד מר טיירי ליין, מי שהיה בעל השליטה בקבוצת עשיה ובחברות שהנפיקו את הקרן ואת אג"ח אנטבקה. בהמשך קרסו החברות ועשיה עצמה מצויה היום בהליכי חדלות פירעון.
טענות התובעים
7. התובעים ציינו כי הנתבעות רכשו לתיק ההשקעות שלהם 200 יחידות בקרן עשיה, קרן שהסתבר כי כל השקעותיה היו רק במוצרים הקשורים לחברה האם של עשיה. לטענתם, קרן עשיה היא קרן מסוכנת העונה להגדרה של "נכס מסוכן" לפי סעיף 18 לחוק הייעוץ, כפי שעולה מתשקיף הקרן ומחוות-דעתו של המומחה מטעמם. התובעים הבהירו כי הם מעולם לא חתמו על מסמך בו הם מגדירים עצמם כ"לקוחות כשירים" ובהסכם ניהול התיקים אין כל התייחסות לעניין זה.
עוד טענו התובעים כי בהסכם בו הם התקשרו עם עשיה ישנם ליקויים מהותיים היורדים לשורש העניין. כך נטען כי ההסכם נחתם בשפה האנגלית, שפה שהתובעים אינם שולטים בה. עוד טענו התובעים כי בהסכם הניהול הם אמנם אישרו בסעיפים 1 ו-2 לנספח D כי הם מודעים לסיכונים הטמונים בהכללת מוצרים מובנים וקרנות השקעה בתיק ההשקעות, אולם זאת רק בתנאי שהם יחתמו על הרשאה כזו במפורש בהתאם לסעיף 3 לנספח D. בפועל אין חתימה כזו. חתימת התובעים אינה מצויה לצד הכיתוב "מוצר מובנה", וזאת גם בניגוד לנוהלי עשיה. בנוסף, חוק הייעוץ דורש כי התובעים יתנו הסכמה מפורשת ומראש לביצוע עסקה בסיכון מיוחד, ובמקרה דנן לא ניתנה הסכמה כזו.
8. התובעים הפנו להוראות ההסכם המגדיר את מדיניות ההשקעה שלהם, שהיא ברמה 5 (מתוך 7). מטרת ההשקעה לפי ההסכם היא להשיג גידול בהון עם חשיפה בינונית לתנודתיות השוק תוך שניהול ההשקעות יהיה מגוון, מעורב ומאוזן פרופורציונלית. כן הוסכם כי 70% מכספי התובעים יושקעו באג"ח ו-30% יושקעו במניות ובמכשירים עם תשואה על ההון, כאשר הנתבעות רשאיות להקטין את החשיפה המנייתית אך לא להגדילה.
לגישת התובעים הפרו הנתבעות את הוראות חוק הייעוץ מאחר שעשיה לא התאימה את מדיניות ההשקעה בה היא נקטה לצרכיהם. בהקשר זה נטען כי הנתבעות בחרו להשקיע כ-33% מתיק ההשקעות שלהם במוצר אחד בלבד שאינו סחיר – היחידות בקרן עשיה. הנתבעות לא הכירו את הקרן על בוריה, ועל-כל-פנים השקעה בנכס אחד בלבד שהוא מסוכן ולא סחיר היא בלתי-סבירה.