לצורך קבלת המענקים וההלוואות בערבות המדינה, היה על המפעל המאושר להגיש לבנק בקשה המתבססת על ביצוע ההשקעה בפועל. המפעל המאושר צריך לכלול בבקשה נתונים על ההשקעות שבוצעו בתקופת הדוח, פרטים על מקורות המימון ביחס להשקעות אלו, והצהרה לגבי ההשקעות ומקורות המימון הנ"ל. לבקשה זו יש לצרף אישור רואה חשבון. על הבנק לבדוק את הבקשות על נספחיהן בטרם אישור הבקשה, ולאחר האישור פונה הבנק המבצע אל החשב הכללי באוצר ומבקש להעביר אליו את כספי המענקים, לשם העברתם אל המפעל המאושר. הבנק נותן את ההלוואות בערבות המדינה ממקורותיו, ואלה מובטחות, כאמור, על-ידי המדינה מכוח כתב ערבות כללי, לפי חוק הערבויות מטעם המדינה, התשי"ח-1958.
אישום ראשון (מיוחס לנאשמים 1-7)
- בכתב-האישום נטען כי בתחילת שנת 1994 או בסמוך לכך, קשרו הנאשמים קשר לקבל במרמה סכומי כסף גדולים ממרכז ההשקעות.
לשם כך ייסדו הנאשמים את נאשמת 7, חברת מון פארק תעשיות (1994) בע"מ, על-מנת שניתן יהיה באמצעותה לקבל את כתב האישור וכספי ההטבות. כמו כן, עשו הנאשמים שימוש בנאשמות 4-6 לשם הצגת עלויות כוזבות ומצגי שווא של השקעה בהון עצמי. הנאשמים פעלו בצוותא, בכך שהגישו למרכז ההשקעות בקשות למענקים שכללו דיווחים כוזבים, וכן בקשה לתוספת לכתב האישור, שאף היא כללה מצגים כוזבים. הם בנו את הפרוייקט באמצעות חברות קשורות, מבלי שדיווחו על כך למרכז ההשקעות, והציגו מצגים כוזבים כאילו הושקע על ידם הון עצמי כנדרש, מבלי שעשו כן בפועל. בנוסף, כך טוענת התביעה, העבירו הנאשמים את מרבית מניותיה של חברת מון פארק תעשיות לחברה זרה, מבלי לדווח על כך, ומבלי לקבל אישור על כך ממרכז ההשקעות. כתוצאה ממעשיהם של הנאשמים, התקבל במרמה סכום של 7,630,434 ₪ לשימושם של הנאשמים.
אשר לטענה כי כתב האישור התקבל במרמה ממרכז ההשקעות, מבהירה התביעה, כי נאשמת 7 הוקמה על-ידי הנאשמים ביום 15.2.94 ויום למחרת הוגשה על ידם, בשמה, בקשה למרכז ההשקעות לקבלת מעמד של מפעל מאושר. בבקשה שהוגשה למרכז ההשקעות הוצגה תוכנית השקעה להקמת בניין תעשייתי בכרמיאל, עבור חברת מעדני עולם בע"מ מקבוצת שטראוס בהיקף של 16.8 מיליון ₪. על הבקשה, שהוגשה בשם חברת מון פארק תעשיות, חתם נאשם 1 בידיעתו של נאשם 2. על-מנת לקבל במרמה את ההכרה כמפעל מאושר ואת ההטבות המגיעות עקב כך, כללו הנאשמים בבקשתם פרטים כוזבים, היינו כי ברשותם הון עצמי הדרוש לקבלת כתב האישור וההטבות וכי לנאשמת אין תאגידים קשורים.