ה. מנהל התובעת נחקר על תצהירו, ותשובותיו עולות בקנה אחד עם אופן הפעילות העולה מדפי החשבון של התובעת מאז תחילת פעילותה (העברות בסכומים גבוהים ממזמינת העבודה; העדרם של שיקים המופקדים בחשבונה של התובעת בסכומים נמוכים באופן המעיד על פעילות הלוואות; העדרם של תפזורת שיקים ממושכים שונים), להבדיל מחוסר אפשרותה של סגנית מנהל הסניף להצביע על פעילות אחרת בדפי החשבון (פרו', עמ' 6, ש' 16 ואילך).
טענות הבנק בתגובה לבקשה לסעד זמני ובסיכומיו:
- הבנק עתר במסגרת תגובתו לבקשה, לדחיית התביעה בהעדר עילה. לטענת הבנק, הבקשה הוגשה בחוסר תום לב עם גרסה שקרית שמעולם לא הועלתה, לא לפני הבנק ולא בהליכים קודמים. להלן פירוט טענות הבנק בתגובתו לבקשה לסעד זמני:
א. התובעת אינה נקיית כפיים באשר לא הביאה את מלוא העובדות והמסמכים והסתירה עובדות מהותיות (הסכמים עם כל הלקוחות הנטענים, שמות הלקוחות, שמה של החברה העוסקת בהלוואות חוץ בנקאיות עבורה פועלת התובעת, פירוט עבור מי מופקדים הסכומים הנטענים או התחשבנות עם המזמין שתלמד כי הכספים הועברו אליו) המחייבות את דחיית הבקשה לצו מניעה. זהו אותו אופן פעולה בו נקטה התובעת במסגרת ההליך שהתנהל לפני השופט מנדלבום.
ב. מדובר בחשבון בו לא מאושר אשראי, למעט 3,000 ₪ בכרטיס אשראי; כאשר קיימת פעילות בשיקים מגורמים המסתמנים להיות שוק אפור; ופעילות מול גורמים המעורבים בפעילות פלילית; דפי החשבון מעידים על פעילות בלתי חוקית בחשבון וחשד לעבירות על חוק איסור הלבנת הון המהווים עילה לסגירתו: בחשבון בוצעה פעילות רבה במזומנים (הפקדת עשרות אלפי ₪ במזומן; כל הפקדה בסכום נמוך מ- 50,000 ₪ שהינו גבול חובת הדיווח); ישנן העברות של סכומים עגולים שאינם מתיישבים עם חשבוניות עסקיות; העברות כספיות בין חשבונות שונים ללא הסבר מניח את הדעת; הפקדות רבות מועברות מאחד, רן הרינג, שהוגדר על ידי מנהל התובעת כיועץ של התובעת, ושעה שיועץ צריך לקבל כספים ולא לשלם עבור שירותיו, הפקדות אלו חסרות סבירות כלכלית; הפקדות רבות ומשיכות מלמדות כי מדובר על הלוואות הניתנות ישירות על ידי התובעת (בין היתר, פושטת רגל אישרה כי קיבלה הלוואה מהתובעת ללא כל הסכם עם צד ג' כלשהו); ההסכם היחידי שמסרה התובעת לבנק הינו הסכם לשיווק מוצרים המזכה אותה ב- 360 ₪ בגין כל עסקה כאשר אין כל קשר בין הסכומים המופקדים בחשבונה לבין ההסכם; גורם אחד מנכה שיקים רבים המשוכים על חשבונות שונים, בלא הסבר המניח את הדעת, ובחשבון הנש"מ ייתכנו שיקים רבים המשוכים על אותם חשבונות.