כך, כאמור, סעיף 2א'(ב) לצו קובע חובת בקרה שוטפת על פעילות הלקוח לצורך איתור פעולות חריגות לשם עדכון "הכר את הלקוח אשר נערך לו". הוראה דומה קיימת בסעיף 14 לנוהל 411. זאת ועוד, כפי שהובא לעיל, נקבע בסעיף 15 לנוהל 411 כי באשר ללקוחות אשר סווגו כלקוחות בסיכון גבוה יש לנקוט בדרכי הפחתת סיכון כגון- מערך מאורגן של בקרה וכן ביצוע "הכר את הלקוח מוגבר".
נוסף על כך, סעיף 9 לצו, קובע חובת דיווח על כל פעולה חריגה של לקוח לרשות המוסמכת. מתוך הגדרת "פעולה חריגה" בהתאם לסעיף זה, ניתן להוסיף ללמוד על אינדיקציות נוספות באשר לפעולות אשר יש בהן בכדי להשפיע על סיווגו של הלקוח ועל נקיטת פעולות באשר אליו. כך, סעיף 9 לצו מגדיר פעולה חריגה כ:"פעילות שעל פי המידע המצוי ברשות התאגיד הבנקאי, התעורר אצלו חשש שהיא קשורה לפעילות האסורה לפי חוק איסור הלבנת הון או חוק איסור מימון טרור". מבלי לגרוע מן האמור, נקבע כי כל פעילות המפורטת בתוספת השנייה לצו תוגדר כפעילות חריגה ובכלל זה, תחשבנה כפעילויות חריגות: פעילות שנראה כי מטרתה לעקוף את חובות הזיהוי; קיומו של נהנה בחשבון שאינו מוצהר או במקום מי שהוכרז כפעיל טרור; פעילות הנראית כחסרת היגיון עסקי או כלכלי, בהתייחס לסוג החשבון או לדרכי התנהגותו של בעל החשבון; מספר פעולות בחשבון שבהן, בלא סיבה נראית לעין, כספים וניירות ערך נמשכים סמוך לאחר שהופקדו, שלא במסגרת מהלך העסקים הרגיל; העברה בסכום מהותי מהארץ לחוץ לארץ ולהיפך, כאשר הצד האחר לעסקה, מקור או יעד, אינו מזוהה בשם או במספר חשבון; פעולה בחשבון שאינה אופיינית לבעל החשבון או לסוג החשבון, בלא סיבה נראית לעין; היקף פעולות יוצא דופן או שינוי משמעותי ביתרת חשבון, בלא סיבה נראית לעין; מספר פעולות בחשבון לאותו יעד או מאותו מקור, בלא סיבה נראית לעין; הפקדות מרובות, בלא סיבה נראית לעין, על ידי אדם שאינו בעל החשבון או מורשה החתימה; העדר זיקה בין לווה ובין בטוחה שהעמיד כנגד אשראי בהיקף מהותי; וכיוצא בכך.
- דיווח - בנוסף, לבקרה אחר לקוחותיו, כמו גם ניטור מוגבר בהתחשב בסיכון המובנה של הלקוח או בסיכון הנובע מפעילותיו כפי שפורטו לעיל, מטילות הוראות החוק והנוהל, חובה על התאגיד הבנקאי לדווח לרשויות המוסמכות על כל פעולה חריגה של לקוחותיהם.
חובת הדיווח נקבעה במסגרת סעיף 7 לחוק איסור הלבנת הון ופורטה, בהתאם לסמכות הקבועה בחוק, במסגרת הצו. כך, סעיף 8 לצו מטיל על הבנק חובות דיווח לרשות המוסמכת בגין פעולות שונות המבוצעות בחשבון הלקוח ובכלל זה נקבעה במסגרתו חובת דיווח על כל פעולת הפקדה או משיכה של מזומנים בסכום של 50,000 ₪ ומעלה [סעיף 8(א)(1) לצו]. נוסף על כך נקבעה בסעיף 9 לצו חובת דיווח על פעילות בלתי רגילה של מקבל השירות, בהתאם להגדרת "פעילות בלתי רגילה" כפי שפורטה בהרחבה בסעיף 22 לעיל לפסק הדין.
- הגבלת או איסור ביצוע פעולות וסגירת החשבון - לעניין זה קובע סעיף 24 לנוהל 411 כי:
" אי היענות של הלקוח למסור פרטים הנדרשים למילוי הוראות הצו, הוראה זו ונהלי התאגיד הבנקאי שנקבעו על-פיה, וכן יסוד סביר להניח כי פעולה קשורה להלבנת הון או למימון טרור, או יישום מדיניות התאגיד הבנקאי, כאמור בסעיף 41 , יחשבו כסיבה לסירוב סביר לפתיחת חשבון וניהולו ולמתן שירותים למבצע פעולה שאינו רשום כבעל או כמורשה חתימה בחשבון לעניין חוק הבנקאות (שירות ללקוח), התשמ"א 1981- . כמקרה כאמור, ישקול התאגיד הבנקאי לדווח לרשות המוסמכת על פעולה בלתי רגילה (על פי סעיף 9 לצו)"