הכרעת דין
תוכן עניינים
הקדמה
לוז כתב האישום
אישום ראשון – מרמה בצירוף מבוטחים חדשים לקופה
--- סוף עמוד 2 ---
תמצית האישום הראשון
תשובת הנאשמים
גורמים בקופה שהעידו במסגרת ההליך
המאפיינים המיוחדים (החריגים) בתשתית הראייתית הנוגעת לאישום הראשון
אישום ראשון – מרמה בצירוף מבוטחים חדשים לקופה (פרק ראשון)
המגבלות בהתאם להוראות הדין ביחס לצירוף חברים לקופה
הסוגיה העקרונית
טענת עליאש שהבין את הוראות הדין כמתירות צירוף אגב שב"ן
הלכה למעשה לא התאפיינה פעילות חברות השיווק בצירוף אגב שב"ן
העבירה של רישום כוזב בחשבוניות בקשר לצירוף החברים החדשים
ההנחייה של עליאש לגבי תבנית הדיווח והדיווחים השוטפים
הסתרה שראשיתה בהתקשרויות בין הקופה לחברות השיווק
עובדת צירוף מבוטחים חדשים לא מקבלת ביטוי מחוץ לאגף השיווק
הסתרה מפני רוה"ח המבקרים מטעם המאסדר באמצעות התוכן הכוזב של החשבוניות
מודעות הנאשמים לכזב ומטרה להטעות
רישום כוזב בכוונה להטעות - סיכום
עבירה של קבלת דבר במרמה מהקופה
מדיניות הקופה ורוח המפקד
הרובד הראשון - מצג של קיום המגבלות
הרובד השני - גיוס המוני של חברים לקופה כנגד תמורה ובאמצעות חברות השיווק
הרובד השלישי - הסתרה מצד הקופה של פעילות הצירוף
סיכום ביניים – מתכונת הפעילות של הקופה
המנכ"ל סלנט
סיכום
המשנה למנכ"ל והמנכ"ל מועלם
מאירי - מנהל שיווק בתקופת מועלם
סמנכ"ל הכספים - חיימוביץ
יו"ר ההנהלה – בויאר
מנהל מחוז דרום - הרץ
טענה להטעיית מנגנוני הביקורת
עבירת קבלת דבר במרמה מהקופה - סיכום
מרמה והפרת אמונים בתאגיד
סיכום – אישום ראשון – פרק ראשון
אישום ראשון – אלחיאת (פרק שני)
תמצית טענות המאשימה ותשובת הנאשמים
הנושאים המוסכמים והסוגיות שבמחלוקת
המאפיינים (המיוחדים) של פרשת אלחיאת
--- סוף עמוד 3 ---
תחולת התקנות על מזרח ירושלים
הכרעה בטענות המהותיות
תפקידם וחלקם של המעורבים בהתקשרות הכוללת עם אלחיאת
תוכן ההסכמות עם אלחיאת
התייחסות המעורבים בהתקשרות לתוכן ההסכמות
פעילות אלחיאת להעברת מבוטחים למאוחדת בסמוך לאחר ההסכם והתשלום עבורה
דרישות נוספות מאוחרות מאלחיאת לשווק שב"ן
אין ממש בגרסת עליאש וחברוני בעדות שהתשלום לאלחיאת היה עבור צירוף לשב"ן
סיכום ביניים
השימוש בחברות השיווק להעברת התשלומים
העברת התשלומים לאלחיאת דרך חברות השיווק וטענת הביטוח
האם חברוני ידע שנעשה שימוש בחברות השיווק
עבירת המרמה כלפי הקופה
מודעות הקופה לתשלום לאלחיאת בגין צירוף מבוטחים