בנק רשאי לסגור חשבון כשקיים חשש לפעילות הלבנת הון באמצעות החשבון

בנק הקפיא חשבון של לקוח לאחר שחשד שהלקוח נותן שירותי ניכוי שיקים ומתן הלוואות חוץ בנקאיות ללא רישיון ומבצע פעולות של הלבנת הון.

בית המשפט קבע, כי בנק רשאי לסרב לספק שירות רק מסיבות סבירות אך רשאי לסרב לתת שירות ללקוח אם קיים חשש לפעילות בלתי חוקית או הלבנת הון בחשבון.  הוראות בנק ישראל אף מחייבות בנק לנהל מערכת ממוחשבת לאיתור פעילות חריגה בכל חשבונות לקוחותיו ולבחון באופן מוגבר האם קיים הגיון כלכלי או עסקי בפעולות בחשבון.  במקרה זה עלה חשש שהלקוח מבצע ניכיון שיקים ומתן הלוואות חוץ בנקאיות ללא רישיון ולכן רשאי היה הבנק להפסיק לספק שירותים ללקוח.