| בית המשפט המחוזי מרכז-לוד | |
| ה"פ 28387-10-12 אמפריה "יאסין" להשקעות ומימון בע"מ נ' בנק הפועלים בע"מ סניף ראש העין 677 | |
| לפני: | כב' השופטת הילה גרסטל, נשיאה | ||||||
| המבקשת: | אימפריה יאסין להשקעות ומימון בע"מ | ||||||
| נ ג ד | |||||||
| המשיב: | בנק הפועלים בע"מ - סניף ראש העין 677 | ||||||
פסק דין
זוהי תובענה למתן צו הצהרתי שלפיו המבקשת פועלת בהתאם לתעודת רישום לנותן שירותי מטבע שניתנה לה ולכן מותר לה לנכות / לפרוט שיקים. כן מבוקש לתת צו מניעה קבוע שיאסור על הבנק לסגור את חשבון הבנק של המבקשת; לתת צו עשה המורה לבנק לאפשר למבקשת לנהל במסגרת חשבון הבנק פעילות בנקאית מלאה ולקבוע שהחלטת הבנק לסגור את חשבון הבנק של המבקשת באופן מידי נעשתה בחוסר תום לב ובניגוד להוראות הדין.
- רקע:
(א) בהתאם לנטען בתובענה, המבקשת פועלת בתחום ניכיון השיקים מזה שנים רבות בהתאם לדין ומורשית להעניק שירותים שונים בהתאם לסעיף 11ג(א) לחוק איסור הלבנת הון, התש"ס-2000 (להלן:- "חוק איסור הלבנת הון"), על פי המפורט בתעודת רישום לנותן שירות מטבע שניתנה לה (להלן:- "התעודה" או "הרישיון" - נספח א' לתובענה).
למבקשת חשבון בנק המתנהל אצל המשיב (להלן:- "המשיב" או "הבנק") כחמש שנים, ועל פי הנטען היא מדווחת על פעילותה הענפה והחוקית לגורמים הרלוונטיים.
(ב) בפגישה שהתקיימה בחודש יוני 2012 בין מר אלדין, המשמש כמנהל המבקשת וכבעל זכות החתימה בחשבון הבנק (להלן:- "מר אלדין") למנהל החדש של סניף הבנק, מר יובל קרצו (להלן:- מר קרצו") לבקשת האחרון, טען מר קרצו שלמבקשת אין רישיון לעסוק בניכיון שיקים ובפרט בניכיון שיקים לפי סעיף 7א לחוק
--- סוף עמוד 2 ---
הבנקאות (שירות ללקוח), התשמ"א-1981 (להלן:- "חוק הבנקאות") ולכן בכוונת הבנק להפסיק את פעילות החברה בחשבון הבנק. לטענת המבקשת, מר קרצו חזר על עמדתו זו מבלי ליתן פירוט או הנמקה אף לאחר שהוצגה לו התעודה שניתנה למבקשת.
(ג) משכך, פנה ב"כ המבקשת לבנק ביום 27.6.12 והפנה את תשומת לבו לכך שהמבקשת פועלת על פי דין ועל פי אישורים שניתנו לה ושהיא אינה עוסקת בניכיון כרטיסי חיוב אליו מתייחס סעיף 7א לחוק הבנקאות. משכך, התבקש הבנק להבהיר את עמדתו בכתב, להימנע מסגירת החשבון ולהפנות את ב"כ המבקשת להוראות בדין שלפיהן לטענתו פעילותה אסורה.
לפי טענת המבקשת בתובענה, קבעו הצדדים שני מועדים לקיום פגישה ביניהם, אך את שניהם ביטל הבנק.
(ד) ביום 30.9.12 פנה הבנק למבקשת במכתב נושא הכותרת "הודעה על סגירת חשבון" (העתק המכתב - נספח ג' לתובענה) בו נכתב שבהתאם למידע שבידי הבנק, יכול שבחשבון המבקשת מתנהלת פעילות חריגה שאינה תואמת את רישיון המבקשת כנותנת שירותי מטבע ולכן הבנק החליט לסגור את החשבון תוך 30 יום. הבנק לא פירט במכתבו מהי אותה פעילות חריגה החורגת מרישיון המבקשת.