(ה) ביום 9.10.12 שלח ב"כ המבקשת מכתב לבנק בו הודיע שבכוונת המבקשת להגיש נגד הבנק תביעה ובקשה לצו מניעה זמני לנוכח כוונתו לסגור את חשבונה ושב וביקש שהבנק יעלה על הכתב את טענותיו כלפי המבקשת באופן ברור לקראת הפגישה בין הצדדים הצפויה להתקיים למחרת (העתק המכתב - נספח ד' לתובענה).
(ו) בפגישה בין הצדדים שהתקיימה ביום 10.10.12 בנוכחות מנהלת אזור המרכז הגב' ויקי לוי, סגנה מאיר שוחט (להלן:- "מר שוחט"), מר קרצו והאחראי לציות חוק איסור הלבנת הון בבנק, הודיע הבנק למבקשת לראשונה שהפעילות האסורה שהמבקשת מבצעת היא "פריטת שיקים" ולא ניכיון שיקים. אלא שלטענת המבקשת, לא הבהיר הבנק במהלך הפגישה היכן יש מניעה חוקית לפעילותה של המבקשת ובמה היא פועלת בניגוד לדין ולתעודה שניתנה לה. בפגישה זו הבהיר הבנק שהוא יכול לאפשר את פעילות המבקשת בנוגע ל"פריטה" הנטענת עד 20,000 ₪ ולגבי ניכיון שיקים - בכל סכום (תמליל הפגישה - נספח ה' לתובענה).
(ז) ב"כ המבקשת העלה על הכתב את סיכום הפגישה שהתקיימה, בה בין היתר הוסכם, שעד ליום 15.10.12 יעביר הבנק למבקשת את הוראות בנק ישראל מהן עולה שפעילותה מנוגדת לחוק וכן הובהר שהמכתב ששלח הבנק בעניין סגירת החשבון של המבקשת יעוכב עד יום 30.10.12. בנוסף ציין ב"כ המבקשת, שבפגישה הבהיר הבנק שהבעיה היחידה שיש לו עם המבקשת היא נושא פריטת השיקים (סיכום הפגישה – נספח ו' לתובענה).
(ח) ביום 15.10.12, משלא העביר הבנק את ההוראות מהן עולה שפעילות המבקשת מנוגדת לחוק בהתאם לסיכום הנטען בין הצדדים, שלח ב"כ המבקשת אימייל תזכורת בעניין זה למר שוחט. בנוסף כתב ב"כ המבקשת באימייל זה, בהתאם
--- סוף עמוד 3 ---
לבקשת הבנק, שהמבקשת עוסקת אך ורק בתחום של ניכיון שיקים מזומנים (העתק האימייל - נספח ז' לתובענה).
(ט) ביום 17.10.12 התקבל אצל ב"כ המבקשת מכתב מהבנק, בו נכתב שהפעילות המבוצעת בחשבון המבקשת בבנק אינה עונה על תנאי הרישיון שניתן למבקשת לביצוע עסקאות אמיתיות של ניכיון שיקים. הבנק הפנה לעניין זה להגדרת "שירותי ניכיון" בעסקאות בכרטיס חיוב בסעיף 7א לחוק הבנקאות וכן לפ"ד מיום 17.4.12 שניתן בבית משפט זה בה"פ (מחוזי מרכז) 31201-11-11 ברוך נ' בנק הפועלים (פורסם בנבו, 17.4.12) (להלן:- "עניין ברוך"). משכך, דרש הבנק במכתב זה שהמבקשת תחדל לאלתר מפעילות בחשבון שאינה ניכיון שיקים אמיתי ופעילות ניכיון שיקים תבוצע אך ורק בהתאם לתנאים שפורטו במכתב, שאם לא כן ייסגר החשבון באופן מידי וללא כל התראה נוספת. (העתק מכתב הבנק - נספח ח' לתובענה).