הגם שתמהה אני מאד על התנהלותו זו של הבנק לכל אורך בירור העניין, הרי שהתנהלות זו כשלעצמה אינה יכולה להוות השלמה עם פעילות שייתכן שקשורה להלבנת הון, עליה הצבעתי.
(ח) כאמור, בהכרעה בתובענה דנן יש לשקול את הנתונים שעמדו לנגד עיניו של הבנק עת קיבל את ההחלטה על סגירת החשבון - אין ספק שטענותיו של הבנק באשר להעדר חובות דיווח והעדר זיהוי כנדרש על פי הדין עלו לראשונה במועד המאוחר להחלטתו על סגירת החשבון (רק בתשובתו לבקשה למתן סעד זמני).
זאת ועוד, בחקירתו העיד מר אלדין שהוא דיווח על ההפקדות עליהן נשאל שבוצעו בחשבון המבקשת (ש' 17 בעמ' 6; ש' 18 בעמ' 7; ש' 29 בעמ' 8) ומנגד העיד מר אלמליח שסוגית הדיווחים המיוחדים "אינה מעניינת אותו" (ש' 6-7 בעמ' 12 לפרוטוקול + ש' 28 בעמ' 21) ואישר שאין מי שמדווח לו אם יש דיווח מיוחד או דיווח רגיל ושאין לו כל מידע בנושא זה (ש' 29-31, שם- ש' 1-2 בעמ' 13); בהמשך אף העיד שכלל לא בדק אם המבקשת דיווחה דיווח חודשי (ש' 24-30, שם).
--- סוף עמוד 12 ---
באשר לחובת הזיהוי אישר מר אלמליח בעדותו שהמבקשת זיהתה את הלקוחות ואמר בעדותו שהוא אינו נכנס לשאלה אם נעשה לגבי לקוחות המבקשת זיהוי כנדרש על פי חוק (ש' 7-15 בעמ' 21).
(ט) מכל האמור לעיל הגעתי למסקנה שלנוכח הפקדות שיקים בסכומים ניכרים, לזמן פרעון מידי ללא כל רכיב סיכון שעמדה לפניו המבקשת, היה לבנק יסוד סביר להניח שמתבצעת בחשבון המבקשת פעולה הקשורה להלבנת הון. עם זאת, לנוכח התנהלותו של הבנק מול המבקשת לכל אורך הדרך סבורני שהבנק לא פעל בסבירות ובתום לב עת הודיע למבקשת על סגירת החשבון, כמצופה מתאגיד בנקאי.
משכך, סבורני שיש לקבל את התובענה באופן חלקי, כך שהבנק יהיה מנוע מלסגור את חשבון הבנק של המבקשת, כל עוד המבקשת תפעל בו בהתאם לתעודת רישום לנותן שירות מטבע שקיבלה ולענייננו - תבצע פעולה של ניכיון שיקים – היינו, קבלת שיקים מעותדים והעברת הסכום הנקוב בהם בניכוי ריבית באופן מידי, להבדיל מהפעולות שביצעה הנחזות להיות פריטת שיקים. המבקשת זכאית גם לבצע כל פעולה אחרת נוספת המותרת לביצוע על פי תעודה זו.
למען הסר ספק יובהר, כי אם המבקשת לא תפעל כאמור לעיל, יהא הבנק רשאי לסגור חשבונה לאלתר.
- סוף דבר:
מכל האמור לעיל התובענה מתקבלת באופן חלקי, כאמור בסעיף (ט) דלעיל.
בנסיבות העניין, איני עושה צו להוצאות.
ניתן היום, י"ט אייר תשע"ג, 29 אפריל 2013, בהעדר הצדדים.