כך במסגרת טופס הכר את הלקוח מיום 7/6/16, אשר חתום על ידי מר מיכל מטעם המבקשת, פורטו, בין היתר, הנתונים הבאים: הסיבה לפתיחת חשבון נוסף: "לא רלוונטי אין חשבון נוסף". השירותים: "שירותי מסחר באינטרנט". סכום חודשי צפוי של התקבולים מחו"ל: בין 50,000$ ל – 100,000$ ומהות התקבולים מחו"ל: "איי הבתולה הבריטיים, בריטניה ופולין". באשר למהות עיסוקה של המבקשת, הרי שבנוסף לאמור בטופס הכר את הלקוח הוסיפה המבקשת והבהירה, עובר לפתיחת החשבון על ידה, כי עיסוקה הינו בתמיכה טכנית. כך, בטופס החתום על ידי המבקשת אשר מולא עובר ביום 7/6/16 (נספח 1 לתשובת הבנק בעמוד הממוספר 6 מתוך 9) – נרשם כי ענף הפעילות של המבקשת הוא: "יעוץ במחשב, תכנות/תכנון מערכות ענ"א". זאת ועוד, גם בהודעת דואר אלקטרוני, אשר הועברה על ידי מר מיכל מטעם המבקשת ביום 12/12/16, נכתב על ידי מר מיכל כי החשבונית הינה בגין: "שירותי תמיכה שניתנו בחודש נובמבר" [ראו נספח 12 להמרצת הפתיחה; עוד ראו לעניין המצג אשר הוצג עובר לפתיחת החשבון- עדותו המפורשת של מר מיכל בעמוד 56 שורות 5-7 וכן, בעמוד 57 שורות 7-13. יצוין כי במסגרת אותה עדות העיד העד כי עובר לפתיחת החשבון הועברו גם ההסכמים בין המבקשת לבין לקוחותיה ואולם, עדות זו אין בה ממש הואיל והסכמים אלו הועברו- כעולה מתוך התכתובת שצורפה להמרצת הפתיחה - רק בחודש נובמבר 2016].
אלא שלא הייתה התאמה בין המוצהר על ידי המבקשת בעת פתיחת החשבון, לבין נתוני האמת הקשורים במבקשת. בכלל זה, כאמור במסגרת אותו טופס הכר את הלקוח, הוצהר על פעילות של הפקדות בהיקפים של בין 50,000 ל – 100,000$ ואולם, בפועל הסכומים אשר הופקדו בחשבון היו גבוהים מספר מונים מעל סכומים אלו.
זאת ועוד, המבקשת הצהירה כי אין לה חשבון נוסף ואולם, התחוור, במהלך הפעילות, כי יש לה חשבון נוסף בבנק המזרחי. כך לעניין זה העיד מר מיכל כי מסר לבנק בדצמבר 2016 כי המבקשת סגרה את חשבון הבנק הנוסף שהיה לה בבנק המזרחי, קרי במהלך פעילותה של המבקשת התחוור כי יש לה חשבון נוסף ואולם, זו הצהירה (ובמסגרת הדיון התחוור כי האמור אינו נכון) כי סגרה חשבון זה בדצמבר 2016 [ראו עדותו של מר מיכל בעמוד 67 משורה 23 ועד לעמוד 68 בשורה 2; האמור אף נתמך בעדות מר וייס, מטעם הבנק, אשר העיד כי במהלך הפעילות הופנו אל הבנק מסמכים אשר כוונו לבנק המזרחי – ראו עדותו בעמוד 105 שורות 1-2 וכן בשורה 14].
זאת אף זאת, אף באשר למהות פעילותה של המבקשת, התבררה אי התאמה בין המצג אשר הוצג על ידי המבקשת, לבין הפעילות בפועל. כך, כאמור, על ידי המבקשת הוצג מצג ולפיו הינה עוסקת בתמיכה טכנית. אלא, שמתוך ההסכמים אשר הועברו לבנק על ידי המבקשת, נובע כי פעילות המבקשת אינה עולה כדי תמיכה טכנית בלבד – אלא שפעילותה נרחבת, שונה במהותה והיא כוללת – גיוס לקוחות וליווים בתהליך הפיכתם ללקוחות החברה, כמו גם תמיכה בהם במהלך פעילותם.
כך, בהואיל הראשון להסכם בין טוייגה און לין לבין UFX TRADE נכתב כי:
"INTRODUCER is interested to introduce new user to the COMPANY for the purpose of having the End Users become Clients subject to the terms and conditions of the present agreement`"
קרי - תפקיד המבקשת, כפי המוגדר ברישא להסכם, הוא להציג לקוחות בפני החברה ולהפוך אותם ללקוחותיה.
עוד מפורט בסעיף 2 להסכם, כי על המבקשת להציג לקוחות בפני החברה ולשמש מגשרת ("mediator") בין החברה לבין משתמשי קצה, באופן שתנקוט בכל פעולה נדרשת על מנת להפכם ללקוחותיה של החברה. עוד נקבע כי המבקשת תהיה אחראית לסייע ללקוחות על מנת להשלים את התחייבותם כלפי החברה ובכלל זה להמציא מסמכים אשר החברה תדרוש לשם פתיחת חשבון ללקוח (סעיף 2.4), המבקשת אחראית לבחון את נאותות הלקוח המוצע (סעיף 2.5) ומלבד האמור תעניק המבקשת תמיכה טכנית ללקוחות (סעיף 2.9).