יתרה מכך, לטענת הבנק, על אף פניות חוזרות ונשנות לא המציאו המבקשים אסמכתאות, להנחת דעתו של הבנק, הנוגעות לפעילות בגינה הועברו הכספים או בנוגע לכך שמקור הכספים בפעילות כדין אשר בגינה משולם מס. בהקשר זה מפנה הבנק לכך שהאסמכתאות אשר הועברו על ידי המבקשים רק העצימו את החשד. כך, לטענתו הועברו מסמכים אשר אינם מופנים לבנק, בנוסף, תחת להעביר אישורי רואי חשבון או עורכי דין ממקום פעילות הלקוחות, הועברו מכתבי עורכי דין או רואי חשבון ישראליים, אשר הקשר בינם לבין החברות הלקוחות אינו ברור ויתרה מכך, גם כל המידע הנכלל בהם אינו פרי חקירה או בדיקה אלא מקורו במידע אשר התקבל מפי הלקוחות, ולא נתמך באסמכתא. בנוסף, לטענת הבנק, חשבוניות אשר הועברו על ידי המבקשת, העצימו את החשד בדבר פעילות שאינה תקינה ובמסמכים אשר הועברו (לשם הדוגמא באשר לדיבידנד אשר התקבל בחשבונו של טולדנו, מאת פרגון אי אקס) התגלו סתירות.
עוד התחוור לבנק כי, בניגוד למצג המבקשת ולפיה אין לה כל חשבון אחר מלבד החשבון אשר הינה מבקשת לפתוח בבנק, הרי שיש לה חשבון נוסף בבנק המזרחי. זאת ועוד, באשר לטולדנו, הרי שזה הצהיר בפני הבנק כי הוא סגר את חשבונותיו כבר בספטמבר 2016, הצהרה אשר בחודש נובמבר 2016 התחוור לבנק כי אינה נכונה.
הבנק מוסיף וטוען כי בעקבות מחדלי המבקשים מהמצאת פרטים או מסמכים נאותים, בעקבות גילוי כי מצגים אשר הוצגו על ידי המבקשים הינם מצגי שווא וכן, בעקבות החשדות אשר התעוררו בלב עובדי הבנק, אשר לא הופסו על ידי המבקשים, חל משבר ביחסי האמון בין הבנק למבקשים, משבר אשר התעצם לאור התנהלותו של טולדנו כלפי הבנק הואיל וזה אף פנה אל עובדי הבנק באופן שאינו נאות. לטענתם, בהינתן שטולדנו הינו מורשה החתימה וגם הדירקטור היחיד אשר טויגה און ליין אשר פעל אל מול הבנק, גם בהתנהגותו, כמו גם במשבר האמון כלפיו, יש בכדי להצדיק את הפסקת הפעילות של חשבונות שני המבקשים.
במענה לטענות המבקשים ולפיהן במסגרת ההליך המשפטי הופסו כלל החשדות, משיב הבנק וטוען כי לא זו בלבד שאין ממש באמור, אלא ההיפך הוא הנכון, החשדות באשר לפעילותם של המבקשים וקשריהם עם לקוחותיהם – אף התעצמו והתבססו. כך ובכלל זה טוען הבנק כי במסגרת ההליך המשפטי התחוור כי אמנם, כפי שחשד הבנק, קיים קשר בין טויגה און ליין לבין חברת UFX TRADE, באשר התחוור כי מדובר בחברה אשר הוקמה מלכתחילה בין היתר על ידי טולדנו. זאת ועוד, התחוור כי הקשר בין שתי החברות, בהינתן היקף פעילות של טויגה און ליין, מעלה חשד עוד יותר וזאת, בהינתן שלהלכה ולמעשה רוב רובה של פעילות UFX ובכלל זה – פנייה אל לקוחות פוטנציאלים, הדרכתם וגיוסם להשקעת כספים בזירת המסחר של UFX (אשר אף את הפלטפורמה להפעלתה רכשה UFX מפרגון אי אקס) – כולם נעשים על ידי טויגה און ליין, אשר התמורה לה הינה זכאית היא נגזרת באחוזים מהיקף הפעילות של הלקוחות. זאת ועוד, התחוור כי החברות UFX TRADE , UFX GLOBAL ורליאנטקו- קרי כלל לקוחותיה של טויגה און ליין למעט חברה אחת - MPF- כולן חברות בבעלותו של דניס דה יאנג.
בנוסף, התחוור כי לא זו בלבד שהמבקשים לא אמרו לבנק אמת עת הצהירו כי אין להם חשבונות נוספים בבנק כלשהו, אלא שהם אף הסתירו כי הרקע לפתיחת החשבונות בבנק על ידם, הינו קשיים אשר עורר בנק המזרחי כלפי פעילותם.