להלן אפרט את מסקנותיי.
9.
--- סוף עמוד 12 ---
אישום ראשון – מרמה בצירוף מבוטחים חדשים לקופה
תמצית האישום הראשון
10. האישום הראשון כולל שני פרקים, האחד כללי, בו מואשמים עליאש וסיבוני, והשני קונקרטי, פרשת אלחיאת, בו מואשמים עליאש, חברוני וסיבוני, כל אחד כדי חלקו.
הפרק הכללי עוסק בפעילות שיטתית נטענת לגיוס מבוטחים חדשים באמצעות חברות שיווק, הסתרת הפעילות האסורה, וקבלת הנחת הדעת של הקופה וכספים מהקופה, במרמה בנסיבות מחמירות, ותוך עריכת רישומים כוזבים בחשבוניות במטרה להטעות, כשהעבירות מיוחסות לעליאש וסיבוני. כמו כן, מיוחסת לעליאש מרמה כלפי המאסדר והפרת אמונים בתאגיד. ההיקף הכספי הכולל בפרק זה עומד על קרוב ל – 40 מיליון ₪, כשמתוך סכום זה למעלה מ- 37 מיליון ₪ שולמו לחברות סיבוני.
הפרק הקונקרטי, עוסק במעבר של עשרות אלפי מבוטחים למאוחדת במסגרת סניף אלחיאת במזרח ירושלים, ובתשלום לאלחיאת עבור כל מבוטח שעבר למאוחדת. לשם ביצוע התשלום נעשה שימוש בחברות השיווק כצינור להעברת הכספים, כשההיקף הכספי הכולל בפרק זה עומד על כ – 17 מיליון ₪, ומתוך סכום זה כ – 14 מיליון ₪ שולמו לחברות סיבוני. לעליאש, חברוני וסיבוני מיוחסת קבלה במרמה בנסיבות מחמירות של הנחת הדעת והכספים מהקופה, תוך הסוואת התשלומים ואופיים, ולעליאש מיוחסת קבלה במרמה של הנחת הדעת של משרד הבריאות. לעליאש וחברוני מיוחסת גם הפרת אמונים. לעליאש וסיבוני מיוחסת עריכת רישומים כוזבים בחשבוניות במטרה להטעות.
תשובת הנאשמים
11. בתשובתם לאישום לא חלקו עליאש, סיבוני וחברוני על כך שגוייסו מבוטחים חדשים לקופה, תמורת תשלום, ולא חלקו על הסכומים הנקובים באישום הראשון. לטענתם, מדובר היה בגיוס לקופה אגב שיווק שב"ן ולמטרת שיווק שב"ן, פעולה משולבת שאינה מוגבלת מבחינה מהותית או תקציבית בדין, וכי למצער זו הייתה הבנתם באותה עת לגבי המצב הנוהג, ההיתרים והאיסורים. עוד אישרו עליאש וסיבוני שהפעילות בוצעה באמצעות חברות שיווק, אלא שלטענת עליאש לא חל איסור על פעילות חברות השיווק, בשל העובדה שהדגש היה על צירוף לשב"ן וגיוס המבוטחים היה אגבי. סיבוני הוסיף וטען כי האיסורים בדין אינם מופנים כלפיו.
--- סוף עמוד 13 ---
לצד טענות אלה, טען עליאש שפעולות המרמה הנטענות כלפי הקופה נעשו בעידוד ובידיעה של הנהלת הקופה שלא רומתה.
סיבוני הוסיף שפעל לפי הנחיות עליאש מבלי שגרף כל רווח כספי מהפעילות.