בנק חייב לתת שירות ללקוחותיו וזאת אלא אם סירובו למתן שירות הינו סביר

בנק החליט חד צדדית על סגירת חשבונות של 3 חברות ושל בעל המניות בהן בשל "דגלים אדומים" שגרמו לו לחשוש כי מבוצעות בחשבונות פעולות הלבנת הון.  הבנק נתן התראה של 14 יום ללקוחות.

בית המשפט קבע כי הבנק מחויב לאפשר את קיום החשבונות.  קיומם של דגלים אדומים, אין בו בכדי להוביל כשלעצמו לסגירת חשבון, שכן אלו קשורים לשלב "הכר את הלקוח" שעיקרו בדיקת הלקוח והכרתו, לרבות תוך קבלת מסמכים. ידוע כי הבנק מצוי במתח מסוים – מצד אחד חובה עליו לספק שירות ללקוחותיו אולם מאידך חובה עליו גם כן למנוע פעולות אסורות של הלבנת הון ומניעת טרור. סגירת חשבון הלקוח תינקט רק כצעד אחרון כאשר הלקוח אינו נענה וכאשר ישנו יסוד סביר להניח כי הפעילות קשורה להלבנת הון או טרור.