לאורך הפגישה כולה, ביקש ב"כ המבקשת להפנותו להוראות בחוק האוסרות פריטת שיקים, ושוב ושוב הובטח לו שהסעיף יועבר אליו (ש' 4 בעמוד 2 להקלטה 3; ש' 8 בעמו' 3 להקלטה 3; ש' 15 בעמ' 5 להקלטה 3; ש' 7 + ש' 12 בעמ' 7 להקלטה 3 ועוד), אולם זה לא אירע.
לבסוף סיכמו הצדדים שעד ליום 15.10.12 יועברו ההוראות המגדירות את פעילות המבקשת כפעילות המנוגדת לחוק כדי שהמבקשת תבין את מהות הטענה הנטענת כלפיה ותקבל החלטה בהתאם אם לנקוט הליך משפטי, אם לאו (ש' 5-7 בעמ' 8 להקלטה 3). באותו מועד העלה ב"כ המבקשת על הכתב את סיכום הפגישה ושלח אותו לבנק (נספח ו' לתובענה).
(ב) אלא, שבמקום להפנות את המבקשת להוראות כאמור, בהתאם לסיכום בין הצדדים בפגישה, שלח הבנק למבקשת מכתב ביום 17.10.12 בו טען שאין בפעולות המבוצעות בחשבון המבקשת מאפיינים של עסקת ניכיון שיקים אמיתית ושפעילות ניכיון שיקים יכולה להמשיך להתקיים אך ורק אם המבקשת תפקיד בחשבון שיקים משוכים על אנשים פרטיים בלבד בסכומים נמוכים, השיקים יהיו מעותדים והחברה תשלם תמורתם ללקוחותיה לפני הזיכוי הסופי של השיקים בחשבון, ואם המבקשת לא תפעל באופן זה ייסגר החשבון באופן מידי ללא כל התראה נוספת (נספח ח' לתובענה).
(ג) מקבלת אני את טענת המבקשת, שהמועד הקובע לבחינת סבירות החלטתו של הבנק לסגור את החשבון הוא מיום 25.6.12 בו הודיע מר קרצו בעל פה על סגירת החשבון ועד ליום 30.9.12 עת שלח את ההודעה בכתב על סגירת חשבון הבנק.
הנתונים שהיו לפני הבנק בפרק זמן זה הם אותן ההפקדות הנזכרות בתשובתו לתובענה -
(אא) הפקדה מיום 6.9.12 של 14 שיקים מאותו חשבון לפקודת גורם זהה, כאשר כל שיק בנפרד משוך על סכום נמוך מ - 50,000 ₪ והסכום הכולל הגיע ל - 650,000 ₪. מועד פרעונם של השיקים היה בשבועיים שקדמו להפקדה. אף אחד מהשיקים לא היה בעל מועד פרעון עתידי.
--- סוף עמוד 9 ---
(בב) הפקדה מיום 10.9.12 של 5 שיקים ברצף מאותו חשבון לפקודת גורם זהה, כאשר כל שיק בנפרד משוך על סכום הנמוך מ - 50,000 ₪ והסכום הכולל של ההפקדה הגיע ל - 240,000 ₪. כל השיקים היו לזמן פרעון מידי.
(גג) הפקדה מיום 21.9.12 של 4 שיקים מזומנים שכל שיק בנפרד משוך על סכום הנמוך מ – 50,000 ₪.
אמנם ההפניה להפקדות אלו נעשתה לראשונה בתשובתו של הבנק לבקשה למתן סעד זמני, אלא שלנוכח העובדה שבוצעו בטרם שליחת המכתב בו הודיע על סגירת החשבון, הן ככל הנראה מהוות את ה"פעילות החריגה" אליה הפנה הבנק במכתב זה ולמעשה מהוות את הבסיס לטענתו שהועלתה בשלב מאוחר יותר בדבר "פריטת שיקים" שמבצעת המבקשת בניגוד לניכיון שיקים.