מן הכלל אל הפרט;
20. את טענותיהם של המבקשים, כנגד החלטת הבנק בדבר סגירת חשבונותיהם, ניתן לחלק לשני ראשי טיעון– האחד – הנסב על מהותה של ההחלטה לסגור את החשבונות ובהתאם לו, ההחלטה התקבלה מתוך שגיאות של הבנק בניתוח המצב לגופם של דברים; והשני- נסב על ההליך אשר ננקט על ידי הבנק ובעיקר על כך שלטענת המבקשים, לא שיתף הבנק את המבקשים בחשדות אשר התעוררו בלב עובדיו באשר לפעילות המבקשים וכן על כך שהודעת סגירת החשבונות הינה לקונית ואינה מפורטת. אציין עוד כי לטענת המבקשים – באשר לשני ראשי הטיעון - יש להביא לידי ביטוי, בקביעת סבירות החלטת הבנק בדבר סגירת החשבונות, רק מידע או שיקולים אשר היו בידי הבנק והנחו אותו בזמן אמת.
לשם בחינת טענותיהם של המבקשים על שני ראשיהן, אבחן להלן את הטענות המרכזיות אשר שימשו בסיס להחלטת הסגירה, תוך בחינת האירועים הקשורים בהן ויודגש – מבלי לקבוע בשלב זה מסמרות לעניין טענת המבקשים - הרי שבמסגרת חלק זה בפסק הדין, תבוצע הבדיקה בהתאם למידע אשר עמד לנגד הבנק באותם מועדים. במסגרת בחינת האירועים והטענות- תבחנה הטענות או החשדות כפי שהועלו על ידי הבנק בזמן אמת, כלפי המבקשים, או כלפי ההתקשרויות העומדות בבסיס פעילותם הבנקאית, התשובות אשר ניתנו על ידי המבקשים והאם יש בהן בכדי להפיס החשדות ושיקוף מצב הדברים למבקשים על ידי הבנק.
עוד תבחנה – בראי הנסיבות כפי שתתבררנה, הודעות הסגירה אשר ניתנו על ידי הבנק והתאמתן להוראות הדין.
21. והערה אחרונה קודם לכניסה לעובי קורת האירועים והטענות - אציין כי בטיעוניו ביקש הבנק להתייחס בחד אל המבקשים וזאת, בהינתן הקשר בין טולדנו לבין טויגה – שהינו דירקטור בטויגה וכן, אחד מבעלי המניות בבעלת טויגה- פרגון אי אקס. באשר לטענה זו הנני מוצאת לקבוע, כבר בשלב זה, כי לטעמי יש ממש בטענת הבנק והנני סבורה כי הקשר בין שני המבקשים יש בו בכדי ליצור, בכל הנוגע להחלטת הבנק, סימביוזה לגיטימית באשר להחלטתו לסגור את שני החשבונות, לאור הצטברות האירועים הנוגעים לשניהם. בהקשר זה, הנני סבורה כי אמנם, כטענת הבנק, תימוכין לאפשרות הבנק לקישור בין חשבונות, תוך בחינת התנהלותם במצטבר, ניתן למצוא בהוראות סעיף 4(ב) לנוהל הקובעת, בין היתר, כי על התאגיד הבנקאי החובה לערוך בירור אודות חשבונות הקשורים לחשבון הלקוח וכן, לברר כל פרט אחר הדרוש לשם הבנת מהות פעולותיו. יחד עם זאת, הנני מוצאת להבהיר, כפי שיודגם ויפורט להלן, כי ממילא גם בחינת האירועים והטענות באשר לכל אחד מן המבקשים בנפרד, יש בה בכדי להוביל למסקנה ובהתאם לה הודעת הסגירה של כל אחד מן החשבונות ניתנה כדין.