34. אפתח בטענות הנסבות על ההליך, התכתובת בין הצדדים ומתן הזדמנות למבקשים להביא טענותיהם בפני הבנק –
באשר לטענות אלו הרי שהנני סבורה כי די בהצגת התכתובת בין הצדדים באופן כרונולוגי, בכדי להוביל לדחיית הטענה מניה וביה באשר, כפי שפורט לעיל בסעיף 24, הבנק דרש מאת המבקשים מסמכים הנוגעים לפעילות המבקשת, כמו גם ובעיקר באשר לחברת UFX – לקוחתה המרכזית. אולם, על אף שהמבקשים טוענים כי המציאו שוב ושוב לבנק מסמכים כפי שהתבקשו על ידו, הרי שעיון בתכתובות בין הצדדים, מלמד כי אין בטענת המבקשים ממש וכי אמנם שבו והמציאו מסמכים ואולם, מדובר במסמכים באותה מתכונת אשר הבנק אף הוא שב והבהיר כי אינה מניחה את דעתו.
על התכתובת המפורטת בסעיף 24 – המתייחסת לחברת UFX TRADE ניתן להוסיף תכתובת כרונולוגית מאוחרת בין הצדדים המתארת את שדרש הבנק בזמן אמת מחד ותשובות המבקשת מאידך, אשר עיון בהם תומך – כפי שנקבע לעיל – שבכל הנוגע להמצאת מסמכים- שב הבנק חזר שנה ודרש אותם מסמכים אשר המבקשים כשלו שוב ושוב מהמצאתם.
כך, ביום 29/11/16 פנה הבנק ודרש מסמכים נוספים מעבר לאלו שהומצאו באותו מועד. במענה לכך, ביום 29/11/16 השיבה המבקשת כי די במסמכים כפי שנמסרו, הואיל והם מעידים על בעלי המניות בחברה ועל כך שהחברה עוסקת בפורקס, עיסוק שאינו אסור על פי החוק. עוד נטען כי לחברה (UFX) אין לקוחות ישראליים, היא אינה פועלת בישראל כלל ומשכך, כי שאלת החוקיות בישראל אינה נדרשת. על כך, השיב הבנק ביום 29/11/16 כי המסמכים מועברים לבדיקה ויחד עם זאת, באשר לשאלת החוקיות הרי שהואיל והעברת הכספים מתבצעת לישראל, גם אם אין לקוחות ישראלים, מתעוררת שאלת החוקיות גם בישראל ולא רק במדינת המקור.
בהמשך לתכתובת זו פנה הבנק ביום 12/12/16 וצירף מכתב ובו הבהרה כללית ולפיה על פי הוראות הדין על הבנק לברר מהם מקורות הכספים הצפויים להתקבל בחשבון, מה השימושים וכן, אסמכתאות למקורות ולשימושים טרם הפקדתם בחשבון והכל להנחת דעתו של הבנק. המכתב האמור הועבר על ידי הבנק באמצעות הודעת דואר אלקטרוני, במסגרתה הנחה הבנק כי, מאחר והוצגו אישורים המבוססים ומסתמכים על מידע שמסרה החברה ולא אישורים עצמאיים, ויתרה מכך, אלו מופנים לבנקים אחרים או ל"כל מוסד פיננסי" או "לכל המעוניין" ולא לבנק- הרי שהם אינם מניחים את הדעת.
על פנייה זו ענה מר מיכל ביום 13/12/16 כי המבקשת תפעל לפי ההנחיות החדשות, כי המכתב הועבר לעורכי הדין של המבקשת וכי אלו ביקשו הנחיות באשר לדרך בה יש לפעול. על כך השיב הבנק ביום 21/12/16 כי – כפי שנמסר – על מנת לאפשר העברות כספים יש לקבל אסמכתאות להנחת דעתו- כך לדוגמא על אלו להיות מופנות לבנק הבינלאומי ולהתבסס על בדיקה עצמאית וידע אישי של כותב המכתב ולכלול מידע מספק, בין היתר, לעניין המעביר ומקור הכספים המועברים.