לאור זאת, שב התובע וטען כי יש לקבל את תביעתו.
עמדת היועצת המשפטית לממשלה;
- לאור עמדת היועצת המשפטית לממשלה בתיקים דומים, בהחלטתי מיום 29/6/23, העברתי ליועצת המשפטית לממשלה (להלן: "היועמ"ש"), הודעה בדבר קיומו של תיק זה. בהמשך לכך, ביום 12/11/23, נמסרה הודעת היועמ"ש על התייצבותה להליך זה וכן, עמדתה המפורטת.
- במסגרת עמדת היועמ"ש, פורטה חובת התאגידים הבנקאיים למתן שירות ובצדה חובתם לניהול סיכונים ביחס לפעילות של הלבנת הון ומימון גורמי טרור. עוד פורט כי מכוח סמכותו בחוק, פרסם המפקח על הבנקים הוראות ניהול בנקאי תקין (נב"ת), אשר הרלוונטיות לענייננו הן – הוראת נב"ת 411 שכותרתה ניהול סיכוני איסור הלבנת הון ואיסור מימון טרור (להלן:"נב"ת 411"), במסגרת הוטלו על התאגידים הבנקאיים חובות שונות שתכליתן להפחית את הסיכון לניצול התאגיד הבנקאי לפעילות של הלבנת הון ומימון טרור והוראת נב"ת 310 - שעניינה ניהול סיכונים ובה נקבעו עקרונות יסוד לניהול ולבקרת סיכונים.
אשר לניהול סיכונים ביחס לסנקציות בין-לאומיות, הובהר כי ניצולה של המערכת הבנקאית לצורך עקיפה של משטרי סנקציות שהוטלו על ידי מדינות זרות ואירגונים בין-לאומיים, חושף את התאגידים הבנקאיים לסיכונים משמעותיים וביניהם, סיכוני ציות, סיכוני הלבנת הון ומימון טרור, סיכונים משפטיים וסיכוני מוניטין. לפיכך, צוינה האפשרות שגוף פיננסי ישראלי יידרש להפעיל אמצעים כדי להבטיח שהוא אינו מנוצל לרעה לצורך עקיפת משטרי סנקציות בינלאומיות וזאת, לצורך התקשרות או המשך התקשרות עם גופים פיננסיים זרים, שמאפשרים פעילות פיננסית חוצת גבולות וכפופים לסנקציות האמורות. אשר לכך הוסיפה היועמ"ש והדגישה את חשיבותה הרבה של הפעילות הפיננסית כאמור לקשרי הכלכלה והמסחר של ישראל וכן כי שמירה על יציבות המערכת הבנקאית נחוצה לשם שמירה על יציבות המשק בכללותו והיא אף מגלמת חובה של הבנק כלפי ציבור לקוחותיו. לאור כל זאת, הובעה עמדת היועמ"ש ולפיה, כפועל יוצא מחובות הבנקים לנהל סיכונים, המפורטות בהוראות נב"ת 411 ו – 310, על התאגידים הבנקאיים לקבוע מדיניות ונהלים באשר לאופן בו יעשה שימוש ברשימות סנקציות בין-לאומיות וברשימות סנקציות בינ-לאומיות של מדינות זרות להתקשרות או לביצוע פעולות עם גורמים מוכרזים ברשימות כאמור. היועמ"ש אף הפנתה לעיגון הדברים בסעיף 10(יא) לנב"ת 411, שם נקבע כי על מדיניות הבנק ונהליו לכלול גם את ה"יכולת לזהות עסקאות שיכול שיהיו קשורות למימון טרור ופרוליפרציה ולאופן בו יעשה שימוש ברשימות של ארגונים ופעילי טרור שהוכרזו על ידי גורמים אחרים, לדוגמת ועדת הסנקציות של האו"ם – UNSCR או משרד האוצר בארה"ב – OFAC.."