הכספים עדיין נמצאים בבדיקה של הציות.
פנו אלינו בשאלות שאין לנו מספיק מידע בכדי לענות עליהם לכן פונה אליך.
בפתיחת החשבון הסברתם כי רוב כספי הלקוח הוא ממכירת חברות.
על פי החוזה החברה נמכרה ב – 2008, האם הכסף שהגיע הוא אכן ממכירת אותה החברה? במידה וכן נשמח לראות אסמכתא המוכיחה את כניסת כספי המכירה אל החשבון ממנו הכספים יגיע.
במידה ולא, מה מקור הכספים הגיע? אלה חסכונות שלו? יש לנו את דוח כספי שלו ל – 2018, במה הלקוח עוסק כרגע? "
(מוצג 9 למוצגי הבנק)
- במענה לכך, העביר התובע ביום 28/2/22 - תכתובת בינו לבין בנק VTB, אשר התובע ציין כי הוא מקווה כי יש בה מענה לשאלות שנשאלו. עיון בתכתובת זו מלמד כי במסגרתה – הבהיר התובע לבנק VTB את פעילות משפחתו המתמקדת בניהול קונצרן בשם שטרן, אשר הכנסותיו הן מפעילות בעסק זה. עוד פורט כי חברת שטרן רכשה את פעילות חברת סטאל. עוד בתכתובת זו - אישור בנק VTB, לאור הסברי התובע, להעברת כספים. במאמר מוסגר אציין כי במסגרת סעיף 6 לתצהירו טוען התובע כי באותו יום הוא פירט בפני הבנק כי המקור לכספים הוא ממכירת חלקת קרקע בעיר יורמלה (לטביה) שהייתה בבעלותו ואף מסר לבנק מידע ומסמכים המאשרים זאת, לרבות הסכם מכר וחשבונות הבנק להפקדת הכספים בגין המכירה. אשר לטענה זו, אציין כי עיון בתכתובת מאותו מועד אינו תומך בטענה זו של התובע והתובע מצדו לא צירף כל מסמך המלמד על העברת המידע במועד זה, למעט העתק הסכם המכר של הנכס 11/12/20, אשר אין כל אסמכתא באשר למועד בו הועבר. יתרה מכך, התכתובת בהמשך – כפי שיפורט – שוללת את הטענה בדבר העברת ההסכם במועד זה, הואיל ובמסגרתה שב הבנק ושואל מה מקור הכספים. יחד עם זאת מתוך התכתובת עולה כי ככל הנראה ההסכם הועבר בין ה – 2/3/22 ל- 15/3/22.
כך, ביום 1/3/22 השיבה קרינה למכתב זה והבהירה:
"אני לא מבינה משהו.
ביקשתי להסביר מה מקור הכסף שהגיע? כלומר מאיפה יש ללקוח את הכסף? זה חסכונות? מכירת נכס ? או כל דבר אחר.
בפתיחת חשבון דיברנו נטו על כספים שהגיעו ממכירת חברה (בקשר לובלב). מה מקור הכספים כרגע? במידה ומדובר בכספים שהרוויח, איך הרוויח? במה בעצם עוסק הלקוח? מקבל משכורת או דיווידנד? או כל דבר אחר. הציות מבקשים להבין את הרקע של הלקוח. לגבי האבא הכל ברור לגבי הבן לא כל כך. "
(מוצג 10 למוצגי הבנק)
- ביום 2/3/22 פנתה טניה לקרינה ושאלה: "הכסף לא נכנס לחשבון האם עדין חסר אינפורמציה עבר כבר יותר משבוע?" על כך השיבה קרינה בו ביום: "כן, שאלתי אתמול שאלה עדיין לא קיבלתי תשובה.". (מוצג 11 למוצגי הבנק)
- ביום 15/3/22 הוחלפה בין טניה לבין קרינה תכתובת, במסגרתה פתחה טניה וכתבה:
"זה כמעט חודש לא התקבל כסף אצל לקוח שלי בחשבון. יתר הלקוחות שלחו אחריו וקיבלו את כספים מאותו המקום כבר מזמן. האם יש סיבה לכך? אני לא מעודכנת מאיזה סיבה לא מכניסים את הכסף. יש שתיקה מוחלטת. את לא שואלת שום שאלות בנושא. התעלמות מוחלטת.. אשמח לבדיקה בנושא".