זאת אף זאת, לטענת התובע, הבנק נמנע מהעדת עדים רלוונטיים בתמיכה לטענותיו ומחדלו זה יש בו כדי להקים חזקה ראייתית שלילית הפועלת כנגד גרסתו. בכלל כך, לטענתו מתוך עדות ברזל וכן, שלום, עלה ברורות כי העובד שהיה אמון על הטיפול במקרה דנן מטעם הבנק היה דניאל רוטנשטיין וכי מי שהייתה אחראית על הטיפול בתיק וקבלת ההחלטות היא קארין. נטען כי על אף האמור לא מצא הבנק להעיד עדים אלו, אלא העיד רק את מר שלום אשר לא היה זה אשר טיפל בתובע בזמן אמת ואף העיד כי לא שוחח עם העובדים הרלוונטיים קודם לעדותו. נטען כי מחדלו זה של הבנק מצטרף להתנהלותו הכללית בהליך במסגרתה ניסה הבנק להסתיר ראיות ובכלל כך בפרט לא חשף בפני התובע את התכתובת הפנימית של הבנק המתנהלת באמצעות ה – CRM, אלא המציא רשימה מצומצמת ביותר מתוך מערכת זו, המלמדת כי אינה משקפת את ההתכתבות כולה.
עוד מפנה התובע לכך שהעד מטעם הבנק לא ידע למסור פרטים בנוגע לחשבון מעבר, הגם שלטענת הבנק כספי התובע נמצאים בחשבון מעבר. לאור זאת, נטען כי לא ניתן לדעת האם החשבון אמנם קיים.
בשולי הדברים טוען התובע כי מטרת העברת הכספים היא השקעתם בכלים פיננסים בריבית בשיעור של 12% לשנה ולכן, הועמד סכום התביעה על סך של 1,070,000$. נטען כי מאז הגשת התביעה חלפו שנתיים ואין בהוספת ריבית על פי דין כדי לפצות את התובע בגין הפסדיו בתקופה זו.
לאור כל האמור, טען התובע כי יש לקבל את התביעה ולחייב את הבנק במלוא הסכום הנתבע תוך הוספת הפרשי הצמדה וריבית כדין וכן כי יש לחייב את הבנק בהוצאות התובע, לרבות בגין שכ"ט עו"ד ובצירוף מע"מ כחוק.
טענות הבנק;
- לטענת הבנק השאלה היחידה בהליך כאן – לפי חזית המחלוקת בכתבי הטענות היא- האם מקום בו מוטלות סנקציות, לאחר שכספים התקבלו עבור לקוח בחשבון המעבר בבנק, אך הרבה לפני זיכויים בחשבון וקודם הסתיימו הבדיקות הציותיות הנוגעות לכספים – הסנקציות אינן רלוונטיות ושומה על הבנק להתעלם מסנקציות שכבר היו קיימות במועד הזיכוי האפשרי.
לטענת הבנק על שאלה זו יש להשיב בשלילה וסירובו לזיכוי התובע בגין כספים אשר התקבלו כאמור מהווה סירוב סביר.
אשר לכך, פותח הבנק ומפרט כי לפי נהליו אשר הוכחו בהליך – הכספים אשר מועברים עבור לקוח, מועברים תחילה לחשבון מעבר ובמסלול הרגיל מבוצעות במעמד זה בדיקות ציותיות (קרי בדיקת מקור הכספים, התאמה למידע שנמסר הלקוח בטופס הכר את הלקוח, נושאי מיסוי, מניעת הלבנת הון וקיומן של סנקציות רלוונטיות).