א. ביצוע הכר את הלקוח מוגבר הכולל העמקת הבירורים על פעילות הלקוח, וכן דרישת מסמכים ואסמכתאות (גם של צדדים שלישיים) לגיבוי הסברי הלקוח וזאת, טרם ביצוע פעולה.
ב. דיווח על פעילות בלתי רגילה לרשות לאיסור הלבנת הון לפי סעיף 9 לצו.
ג. ניטור מוגבר של הפעילות ובקרות;
ד. קביעת מגבלות על היקפי פעילות מסוימת- הגבלת פעילות הלקוח, למשל בדרך של הגבלת סכומי הפעילות או הגבלת סוגי הפעילות (או שניהם).
ה. איסור על סוגי פעולות מסוימות;
ו. סגירת החשבון ללקוח קיים או אי ביצוע פעולה או סוגי פעולות שהן, כך נכתב במקור: "כמובן צעד קיצוני יותר, אך מהווה בהחלט חלק מהצעדים האפשריים, עת הלקוח מסרב לשתף פעולה עם התאגיד הבנקאי, כאמור בסעיף 24 להוראת ניהול בנקאי תקין מס' 411 בנושא "מניעת הלבנת הון ומימון טרור וזיהוי לקוחות"; אי שיתוף פעולה יכול לבוא לידי ביטוי למשל באי המצאת אסמכתאות והסברים נדרשים לפעילות וכן בניסיון לעקוף מגבלות שהטיל על פעילותו התאגיד הבנקאי".
במקרה המונח להכרעתי, הצביעו הרגולטורים על רשימת דגלים אדומים אשר לכאורה מהווים אינדיקציה לסיכון מוגבר להלבנת הון. אציין כי הואיל ומדובר בדגלים אדומים כפי שפורטו בהרחבה במסגרת טיעוני הבנק, אינני מוצאת לשוב ולפרטם.
לאחר סקירת הדגלים כאמור, מדגישים הרגולטורים כי אין בקיומו של דגל אדום ואפילו בהצטברותם של מספר דגלים אדומים, בכדי להצביע באופן אוטומטי על כך שיש לסווג את החשבון כחשבון בסיכון גבוה ובוודאי שאין בכך כדי להצביע על כך שיש לנקוט בפעולות שונות לרבות מניעת ביצוע פעולות מסוימות או סגירת החשבון. אלא שיש בקיומם של הדגלים האדומים ובפרט כאלו שהינם מובהקים כדי להצדיק את הבירורים הנוספים שביצע הבנק וזאת, על מנת לברר פרטים בנוגע למבנה הבעלות של החברות, פעילותן ומקור הכספים.
לפי העמדה, ככל שעל בסיס הפרטים הנוספים שנמסרו או כאשר לא נמסרו די פרטים: "הגיע הבנק למסקנה שמדובר בחשבון בסיכון גבוה, עליו לדווח לרשות לאיסור הלבנת הון ולנקוט באמצעים שונים להפחתת הסיכון, כמפורט בהוראה 411 , לרבות הטלת מגבלות ובכללן הגבלת הפעילות. כמו כן, גם אם הנסיבות מחייבות לכאורה הטלת מגבלות, על המגבלות להיות רלוונטיות לסיכון אותו הן באות למנוע. "
בשורת הסיכום, מציינים הרגולטורים כי מדובר במחלוקת בין הצדדים באשר לטיב ההסברים והאסמכתאות שסופקו, כאשר המסכת העובדתית מורכבת ושנויה במחלוקת ומשכך, כי הקביעה האם הפסקת הפעילות וסגירת החשבונות היא צעד סביר, תלויה בהכרעה בשאלה האם התובעים נתנו הסברים ואסמכתאות מספקים לבקשות הבנק אם לאו.