זו עובדה ידועה מראש ששוק המטבעות הדיגיטליים הוא קרקע פורייה להונאות. כמו בכל סיטואציה שבה יש פוטנציאל רווח גדול מצד אחד, ומיעוט ברגולציה וחקיקה מסדירה מצד שני- תחום המטבעות הדיגיטליים, מהווה כבר מזה שנים מקור להונאות ומניפולציות אשר הופכות מתוחכמות יותר מיום ליום. הדבר נובע למעשה ממספר סיבות מהותיות, הראשונה היא כי מדובר במקרה ברור בו החקיקה מתקשה להתאים עצמה ולהדביק את הטכנולוגיה והשנייה היא שמטבעות דיגיטליים מיסודם ובהגדרתם נועדו לעקוף את המערכת הבנקאית הממסדית ולהתקיים מחוץ לגבולות החקיקה ועל כן מקשים מטבעם על המחוקק בהסדרתם.
ההונאות במטבעות הדיגיטליים הינן בלתי נגמרות: החל מיצירת מטבעות ואתרי מסחר פיקטיביים, דרך יצירת חוזים חכמים אשר גונבים כסף מארנק דיגיטלי של משתמשים (fake websites and phishing scams), יצירת ערך פיקטיבי למטבע דרך הבטחות שווא או עסקאות שקריות (pump and dump, wash trading), הבטחת שירותים או תוספים שמעולם לא ניתנים (giveaway scams), גניבת ה liquidity pool במלואו וביטול המטבע לאחר שבוצעו השקעות ורכישות ועוד. בעוד שהרשויות ברחבי העולם מתחילות לפעול כנגד מבצעי הונאות בניסיון ללחום בתופעה, הרי שהמדובר בטיפה בים כאשר ההערכה היא שבשנת 2023 בלבד, הונאות במטבעות דיגיטליים הגיעו לסך כולל של 5.6 ביליון דולר.
אולם, על אף ריבוי ההונאות והתחכום הגובר שלהן, עדיין ישנן מספר דרכים אשר בהן יוכל משקיע או סוחר במטבעות דיגיטליים להימנע מנפילה בפח ההונאה, ומספר דברים אשר יוצרי מטבעות וחברות העוסקות בשירותים בתחום המטבעות הדיגיטלים נדרשים להמנע מהם כדי שלא לסכן את עצמם בעבירה על החוק:
שמירה ואבטחה על ארנקים דיגיטליים, תיעוד עסקאות -– על יחידים המבקשים לסחור במטבעות דיגיטליים לזכור תמיד כי אין כל סיבה למסור לצד ג' כלשהו את פרטי הארנק הדיגיטלי שלהם וכי בקשה כזו, מצביעה לרוב על תרמית מסוג כלשהו. על בעלי ארנקים לעקוב אחרי המתרחש בארנקם באופן קבוע ולבעלי חברות העוסקות בשירותים בתחום המטבעות הדיגיטלי או אנשים שמבצעים מסחר במטבעות כאמור באופן "מקצועי ומסחרי" (לרבות עבור אחרים) מומלץ לשמור תיעוד מדוייק של עסקאות המבוצעות בארנק כדי להימנע מטענות להלבנת הון בעתיד.
נייר ספר לבן -– כל הנפקה לגיטימית של מטבע דיגיטלי אמורה להיות מלווה בנייר ב"ספר לבן" אשר הינו למעשה דף מידע הכולל הסבר לגבי המטבע, כיצד הוא נבנה ומה המנגנון שעומד מאחוריו. הנייר המסמך אמור לספק קישורים לאתר אינטרנט או מקורות אינטרנטיים אחרים הקשורים למטבע וכן את פרטיהם הבסיסיים של מייסדי המטבע. ככול שהנייר הלבןשהמסמך אינו הגיוני או לוקה בחסר, – כמובן שיש להתייחס למטבע בחשדנות מירבית. על יוצרי מטבעות וחברות העוסקות בתחום להקפיד לייצר נייר ספר לבן כאמור לכל מטבע (באיחוד האירופאי לפחות המדובר בדרישה רגולטורית) שכן מסירת המידע כאמור עשוייה לסייע להגן עליהם מפני טענות עתידיות של הונאה שכן מסירת פרטים מדוייקים ומלאים יוצאת הנחה של השקעה מודעת.
הזהרו זהירות מהבטחות שווא -– יש לזכור ששוק המטבעות הדיגיטלי הינו שוק בלתי יציב ועתיר סיכונים מטבעו. כל הבטחה לרווח וודאי היא ככל הנראה הבטחה שקרית אשר צריכה להדליק נורות אדומות אצל משקיע או סוחר שקול. בכלל, אובר הייפ של מטבע מסויים, ופרסום מאסיבי הכולל הבטחות של תוספים, בונוסים ו"כסף חינם" הם לרוב אינדיקציה להונאה כלשהי. כך, עדיף ליוצרי מטבעות וחברות בתחום לבצע כמה שפחות פרסומים ו"הבטחות" (promotions) בנוגע למטבע מסויים, שוויו או הרווחים אשר ניתנים להתקבל ממסחר בו. יש לזכור כי בבוא היום, כל פרסום, הבטחה או קידום כאמור ייבחן וייבדק, וכל מילה שאינה במקומה עשויה להיתפס כפרסום שקרי או הונאה וכל כן – כמאמר הפתגם – סייג לחוכמה בשתיקה.
ככלל – יש לזכור שאם משהו נראה טוב מדי מכדי להיות אמיתי – הוא לרוב אכן לא אמיתי, ובמיוחד כאשר מדובר בשוק ובתחום כה צעיר וכה נתון למניפולציה. על כל מי שפועל בתחום, הן בתור משקיע פרטי והן בתור גוף עסקי לבצע את כל הבדיקות האפשריות ולהתייעץ עם מומחים בתחום, לרבות באפיק המשפטי, על מנת לנסות לגדר את הסיכונים ולהימנע מנפילה בפח.