--- סוף עמוד 13 ---
זאת ועוד, התובעים טוענים כי הנתבעים 1-4 פעלו ברשלנות בכל הנוגע להתאמת ההשקעה לפרופיל הסיכון של התובעים ובבחינת הקרנות, באופן שהסב לתובעת נזק. היה על הנתבעים 1-4 לצפות כי עקב ההטעיה, הסיווג השגוי והימנעותם מבחינת ההשקעה עלול להיגרם לתובעת נזק, כאשר נטען כי זהו סוג הנזק אליו נתכוון המחוקק בהגדרתו את אחריותם של מנהלי תיקי השקעות.
45. התובעים הפנו לעדויות המומחים מר בהיר ומר מר אידן, מהם עולה לשיטתם כי על מנהל תיקי השקעות חלה חובה לבחון את טיב ההשקעה ואת תשקיפי הקרן הנרכשת בטרם מתבצעת ההשקעה בה, ולאורך ההחזקה בה. לפי התובעים הבחינה שבוצעה על ידי נוטע היתה אגבית, בהתבסס על מצגים שהתקבלו מגופים חיצוניים ומסגל עצמו, ולא נעשתה בדיקה מקיפה ויסודית כנדרש ממנהלי תיקי השקעות.
בתוך כך נטען כי הנתבעים לא בחנו מסמך בסיסי ומשמעותי של קרנות פורום – "הממורנדום" (Memorandum), והסתפקו בדפי מוצר המפורסמים על ידי הקרן, וזאת למרות שאלו לא מכילים את מלוא המידע המהותי הרלוונטי. התובעים מפנים לפסיקה שלפיה אף משקיעים מן היישוב לא יכולים להסתמך על "Fact Sheet" בלבד, אלא נדרשים לבחון את מסמך ההשקעה המחייב. התובעים מפרטים כי המידע הרלוונטי לרבות נתוני הקרנות היה בר השגה בעבור הנתבעים, לכל אורך הדרך, ומכאן שעלות מניעת הנזק על ידם הייתה מינימלית.
בנוסף, גורסים התובעים כי עיון בממורנדום ובדוחות השנתיים של הקרנות מגלה כי אין מדובר בקרנות נאמנות אלא בקרנות גידור ספקולטיביות מסוכנות, אשר בין היתר השקיעו בחברות פרטיות בבעלותו של סגל, וכי הועברו מהן כספים ישירות אל סגל באופן אישי. לטענת התובעים מהמסמכים של קרנות פורום עולה כי הקרנות בעיקרן אינן נזילות וכלל לא היה להן נאמן – תנאי בסיסי לקיומה של קרן נאמנות (סעיפים 114-115 לסיכומי התובעים).
46. התובעים מוסיפים וטוענים כי הנתבעים הציגו מצג שווא לגבי סיווג הקרנות ומציינים כי בענייננו מדובר בקרנות אשר הייתה להן זיקה לבית ההשקעות, וההנחה הייתה כי בית ההשקעות מודע היטב לטיבן.
יתרה מכך, נטען כי חרף ההחלטה של וועדת ההשקעות של סופיריור מתחילת שנת 2013, שלפיה הועדפה רכישה של קרנות "אלפא" על פני השקעה בקרנות פורום כ"מוצר של בית", המשיכו הנתבעים לרכוש בעבור התובעת יחידות השתתפות בקרנות פורום בסכום של למעלה מ-4,000,000 ש"ח (סעיפים 121 ו-125 לסיכומי התובעים). התובעים אף מפנים לפרוטוקול דיון של וועדת ההשקעות מיום 9.10.2013, שלפיו התקבלה בישיבה החלטה למכור את כל קרנות פורום בתיקי הלקוחות, וזאת בין היתר בשל חוסר נזילות והיעדר שקיפות.