פסק דין
הדיון המאוחד בשתי העתירות שבכותרת עוסק בשתי החלטות שניתנו על ידי המשיב - הוא הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון, המשמש גם כמפקח על נותני שירותים פיננסים בהתאם לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים), תשע"ו-2016 (להלן: "החוק").
°
בגדרי ההחלטה הראשונה, מיום 23.1.2020, נדחתה בקשת העותר לקבלת רישיון למתן שירות בנכס פיננסי לפי הוראות החוק וניתנה לעותר הוראה לחדול ממתן כל שרות בנכס פיננסי בתוך 30 יום.
בגדרי החלטה השנייה, מיום 5.5.2020, נדחתה בקשת העותר לחידוש רישיון בסיסי למתן אשראי לפי הוראות החוק וניתנה לעותר הוראה לחדול מכל שרות למתן אשראי בתוך 30 יום.
--- סוף עמוד 2 ---
רקע
1. העותר הוא בעל עסק למתן שירותים פיננסים המעניק שירותים של מתן אשראי, ניכיון צ'קים והמרת מט"ח. בעיקר עוסק העותר במתן אשראי (97% מהיקף העסק) והמרת מט"ח (נכס פיננסי) מהווה 3% מהיקף העסק.
2. בחודש מאי 2017 ביקש העותר לקבל רישיון למתן אשראי ובחודש אפריל 2018 ביקש לקבל רישיון למתן שירות בנכס פיננסי. ביום 1.8.2018 החליט המשיב להיעתר לבקשת העותר לקבלת רישיון למתן אשראי והעניק לו רישיון זמני בסיסי למתן אשראי עד ליום 31.12.2019. ביום 31.12.2019 הוארך רישיון זה עד ליום 30.6.2020.
3. אשר לבקשה לקבלת רישיון למתן שירות בנכס פיננסי - העותר קיבל הודעה ביום 6.8.2019 בדבר כוונת המשיב לדחות את הבקשה, נוכח נתונים מאת משטרת ישראל לעניין מעורבותו הלכאורית שלו ושל אחיו - חכם עמאר, בביצוע עבירות פליליות.
4. העותר התייחס להודעה זו במכתב מיום 1.9.2019 ונמסרה לו הודעה נוספת ביום 10.10.2019 בדבר כוונה לדחות את הבקשה. העותר התייחס להודעה אחרונה זו במכתבו מיום 28.10.2019 ובסופו של יום, בקשתו נדחתה בגדרי ההחלטה הראשונה של המשיב מיום 23.1.2020.
5. לאחר בחינת בקשת העותר לרישיון למתן אשראי, ביום 24.2.2020 נשלחה אליו הודעה בדבר שקילת המשיב שימוש בסמכותו לשם דחיית הבקשה, בין היתר משום נתונים מאת משטרת ישראל לעניין מעורבותו של העותר בביצוע עבירות פליליות, בדגש על עבירות הלבנת הון.
6. ביום 22.3.2020 פנה העותר למשיב ושטח את טענותיו מלפניו. סופו של יום ובגדרי ההחלטה השנייה מיום 5.5.2020, נדחתה הבקשה לרישיון בסיסי למתן אשראי לאור פרפראזה ומידע מסווג שהוצגו מלפני הרשות, ועניינן קשר לעבירות פליליות, לרבות עבירות הלבנת הון.