מת עליך ! בין הסכמי ממון והסכמי ירושה

הסכם ממון הוא כלי חשוב למניעת סכסוכים עתידיים ובוודאי שהוא חשוב שבעתיים כשמדובר בצדדים שיש להם כבר רכוש והם נכנסים למערכת חיים זוגית ללא נישואין. לעתים במסגרת הסכם ממון רוצים הצדדים לקבוע לא רק את שיקרה בעת חייהם המשותפים, אלא גם לאחר מותם, אך האם הסכם ממון יכול להגביל את הזכות של אדם לעשות צוואה או לשנות אותה?

החוק הישראלי קובע באופן כללי הסדר איזון משאבים, לפיו נכסים של בני זוג נחשבים כשייכים לשניהם באופן שוויוני, ללא קשר לאופן בו נרשמו. כדי לחרוג מכך נדרש לחתום על הסכם ממון. הסכם ממון בין זוג נשוי חייב להיות מאושר בבית המשפט כדי שיהיה לו תוקף (אף שבמקרים מסוימים קבעו בתי המשפט כי כשהצדדים פעלו על פי הסכם שלא אושר כדין עשויים הם עדיין להיות מחויבים על פיו), אולם הסכם ממון שנכרת לפני הנישואין יכול שיאומת בידי נוטריון בהליך מיוחד בו הנוטריון מוודא שהצדדים עשו את ההסכם בהסכמה חופשית והם מבינים את משמעותו ותוצאותיו.

חוק הירושה הישראלי אוסר על כריתת הסכמים בדבר ירושתו של אדם או וויתור על ירושתו של אדם, אשר נעשים כל עוד אותו אדם חי, וקובע כי כל מתנה שאדם נותן על מנת שתוקנה למקבל רק לאחר מותו של הנותן, אינה בת-תוקף אלא אם נעשתה בצוואה לפי הוראות החוק. דבר זה אינו מונע מצב בו אדם שאמור להיות יורש מתחייב למכור נכסים שהוא סבור שהוא יקבל, אלא רק הסכמים שכובלים אדם ומונעים ממנו ליצור צוואה או לשנות אותה. אך מה קורה כאשר בני זוג חותמים על הסכם ממון, הקובע גם מה יקרה ברכושם לאחר מותם?

בעניין שנדון בבית המשפט העליון באפריל, 2021, דובר בבני זוג שחתמו על הסכם ממון שבו נרשם, בין היתר, שאם הבעל ילך לעולמו לפני האישה, כל ההכנסות מדמי שכירות של נכס מקרקעין מסוים של הבעל יהיו שייכים לאישה בלבד. בית המשפט קבע שיש לאפשר לבני זוג לקבוע במסגרת הסכם ממון, אף הוראות ביחס למה שיעשה ברכושם לאחר מותם.

האם כל הסכם ממון גובר על צוואה? לאו דווקא. כך, למשל, לא בטוח שבית המשפט יאפשר הסכם ממון בו נקבעת שלילת זכויות מבן הזוג, להבדיל מהענקת זכויות. כמו במקרים אחרים, חשוב מאוד לנסח הסכם ממון (וגם צוואה) אצל נוטריון בעל ניסיון בתחום (גם אם מדובר בהסכם יחסי ממון בין ידועים בציבור או בין בני זוג מאותו מין, אשר לאחר מכן יאושר גם בבית המשפט) מכיוון שחיסכון כספי בעת חתימת הסכם הממון עלול לעלות סכומי עתק בעתיד ועל כן עדיף לשלם מעט יותר בעת ניסוחו אך לדעת שהזכויות והממון מוגנים היטב.